我是傳送門,點我可以直接看想要的主題
挑選ETF之前,要明白你的目標是什麼,跟你的資金持有時間能維持多久?
條件不一樣,每個人的財務規劃都會不一樣,假設你打算存一筆錢,四年後要幫兒子付學費,這筆錢的持有時間就是4年,四年的收益,你就要找4年內報酬率大概率是正的,而且不容有失。
那你找的理財工具就不適合找追蹤指數型的ETF,大盤在4年這個區間可能不會是正的,有可能在你一買下去就一直跌了好幾年。
以長期定期定額投資,週期10年以上,這筆錢盡可能不動,享受複利成果。
- 挑選ETF目的:定期定額的投資策略下,挑選風險低並盡可能投資最大化。
- 持有時間:10年以上至30年左右的投資計畫。 這期間這筆資金不會動用。
- 盡可能讓你的資產享受複利的成果,時間是唯一你跟有權或有錢人相同因素。
聰明挑選ETF的5個方法。
基本上長期持有的報酬來看,我會用5方法挑選出來勝率高的報酬。
- 資產大,流通性好。
- 追蹤大盤市值,不要選人為操作、策略型、高股息型、槓桿型的。
- 所有跟你說有方法能穩賺的都是神棍。
- 使用回測工具。
- 選擇手續費最低的。
1.資產大,流通性好。
之後才不會有下市風險,股價才不會受到每日交易量大小的影響,就是不會受到大戶一次大量賣出或買進,導致影響你買進賣出的股價。
2.追蹤大盤市值,不要選人為操作、策略型、高股息型、槓桿型的。
請只選擇追蹤大盤指數的ETF,其他的都不能幫助你,只要你相信人類未來是越來越好的,長期定期定額勝率高的,就是選追蹤大盤指數的ETF。
這個方法在短期有可能會賠錢,但是時間拉到10年以上,勝率就越來越高,時間越久勝率越高。
3.所有跟你說有方法能穩賺的都是神棍。
如果有財經老師跟你說一個方法可以穩賺?你麻煩想想一個人如果有穩賺且獲利穩定會怎麼做?
如果穩賺沒人會跟你說,真的穩賺,他肯定借高利貸壓身家進去,賺到錢,再放進去壓身家,直到他把全世界買下,最不可能的就是跟你說。為啥單獨跟你說,因為他有收費?因為收費才是穩賺的,孩子。
我去銀行辦理業務,剛好聽到隔壁的理專在跟一個阿婆說,我們家的能源基金有專業的團隊管理幫您管理資金,過去曾經一年報酬多少多少,團隊會幫助你調整資金配置,預測會上漲的原物料,我自己也有投資原物料……只光講他們家基金的好處,卻沒說他家基金不管賺賠都要收手續費,也不說基金有可能會賠錢的,更別說她講預測漲跌這塊,真的准他就借高利貸壓身家了。
我個人認為,理專會為你著想的不是沒有,但是我沒遇到過,看到一個阿婆被洗,雖然不知道未來基金績效如何,但是銀行卻是無論漲跌都穩賺你的手續費,你買了基金就是成為了銀行的穩定被動收入來源。
買房不要聽房仲說,買車不要聽業務說,買保險不要聽保險人員說,以此類推,因為他們賺錢就是你多花錢。
4.使用回測工具。
當你發現一個投資商品,你覺得內容不錯,有利可圖,麻煩就是先拿去回測,看投資商品過往的成績如何,如果連過去的表現都不堪,你怎能確定未來就會變好。
就算過去都是好的,你也不能全部資金進去,因為有人跟你說這個股市聖杯,每個人都知道的話,這個方法大概率就會失效。
真的百分百獲利的賺錢方法還真的沒有看過。
5.選擇手續費最低的。
手續費對於定期定額很重要,選擇最低的內扣手續費,能有效降低你的成本,增加你的複利效益,能讓你的報酬最佳化。
我媽最近把一個基金贖回,一個月5000,放了6年多,獲利15萬多,手續費9萬,呵呵,有賺錢拿你9萬,沒賺錢也拿你9萬,穩賺不賠呢,所以我自己不會去投基金,我真的喜歡這隻基金標的,我會直接去買。
不要再透過一個賺取手續費但是不能保證獲利的機構了,他要是穩賺就不會跟你說了,他會把全公司拿去抵押借高利貸,再放進去滾,不這樣做就是因為有可能會賠,你讓他投資,不論賺賠他有賺到你的手續費。
如果你投資的時候,從來沒了解這間公司,只聽別人說,你不賠錢誰賠錢。
如何了解ETF的真實內容?
聽理專的說法?還是看投資工具的內容?
首先上網Google你想買的內容,例如:美國指數ETF或是台灣指數ETF。
你挑選出來的ETF,請至他官網下載關於他的招股說明書,或是看年度財報。
不要再聽銀行理專,或是到處聽名牌不負責任的介紹了,自己去看發行的ETF卷商,才會是正確資訊,就算你想看別人整理出來的資料,在確定要投入真金白銀的時候,建議先至發行的卷商裡面,觀看正確的資訊。
看不懂英文怎麼買美國卷商發行的ETF?
請至發行ETF的官網看。這邊以VOO(追蹤美國標普500指數)為例,來做為介紹。
- Google voo單字,複製voo完整的基金名稱Vanguard 500 Index Fund ETF。
- 再次打入Vanguard 500 Index Fund ETF,你會查到https://investor.vanguard.com/etf/profile/VOO,這是他發行的卷商。
- 進入卷商,搜尋voo,並且下載他的招股說明書,看不懂英文,請開啟google翻譯網頁,就能找到下載點。
- 下載了英文的PDF,至https://www.onlinedoctranslator.com/en/翻譯PDF檔。
- 觀看翻譯好的VOO招股說明書。
台股如何觀看ETF的招股說明書?
到官網看。
這邊以0050作為說明案例。請到官網看,別看其他投資工具的說明,不一定正確,請看發行卷商公布的內容。
- Google 0050關鍵字,你會查到元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金。
- 把元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金輸入到Google,並點選元大投信。
- 點選國內ETF觀看0050的公開說明書。
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結論:投資ETF想要穩定獲利需要讓自己長期參與市場。
想要穩定獲利,投資追蹤大盤市值ETF,長時間來說,對於一般投資人最好建議,你將你的資金長時間放在市場,並且不斷投入,長時間而言,你的勝率會漸漸提高。
散戶無法正確判斷要投入哪種標的,所以選擇投入大盤指數,只要市場成長,投入的資金就會一起成長,自動依據市值淘汰經營不善的股票。
永遠、你都會持有當時市面上最大的幾家公司股票。
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